银行理财销售双录系统解决方案

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双摄像头同步录音录像,同路信号输出,纯硬件拼接,不可截取和涂抹。

系列产品特点

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产品背景

通过行业市场的需求调查分析,对不同类型的理财销售录音录像系统进行了深入了解后,结合银行自营及代理网点实际情况,研发出双录摄像头,以音视频方式记录营销人员在销售理财产品时就产品的关键信息和风险向客户进行提示的过程,并根据产品类型设置影像文件的保存期限,以备需要时调阅、查询、下载、统计。 通过双录系统可协助业务部门加强监管力度,不断完善业务风险管控流程,尽可能的把风险降到最低。从而最大限度的减少业务纠纷,提高银行声誉,更好的维护客户关系,最终达到银行与客户双赢的目的。

1. 需求背景:理财产品纠纷带来负面影响

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银行客户与银行方,关于理财产品或保险产品在风险、收益、类型上产生一些纠纷,并不时见诸媒体。这严重损害了客户利益,对银行也产生了不小的负面影响。 市场呼唤能够客观、完整还原整个交易过程并可供随时检索调阅的新型场景记录解决方案。  

2. 政策背景:要求销售全程录音录像、保存5年

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银监办发[2015] 97号 中 国银行业监督管理委员会关于加强银行业金融机构 内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知

十一、加强录音录像监控。银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程;录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作,录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节。

3. 市场背景:传统解决方案的缺陷

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1. 音频与录像无法绑定保存! 2. 录像存储时间短:对于周期较长的理财产品,录像存储时间不足! 3. 录像检索困难:只能按摄像机、时间段检索! 4. 无效录像数量大:实时录像存储产生大量无用数据!浪费存储空间! 5. 无法与银行现有办公业务系统对接、兼容,系统间无法互联互通!

技术方案设计说明

本方案采用软硬件结合方式实现理财产品销售业务需求,理财客户经理在办理业务时,通过登录理财监控系统进行音视频采集、存储、上传、管理等相关操作。 在各理财柜台部署视频和音频采集设备一套实现音视频的采集,可通过理财终端访问双录管理系统的Web页面,实现对该柜台音视频采集控制及理财相关业务资料输入。

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(技术方案拓扑图)

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双录业务流程

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录像文件录制

用户在文件录制界面实现录音录像的开始、终止、完成操作。系统根据输入的拟售产品信息弹出对应的话术模板,并出现播放按钮,可点击播放说明语音,同时摄像头、拾音器开启,电脑屏幕可看到录制画面,并可调整音量、亮度、焦距等。

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核验录像

回放已录制的影像资料以核验音效、画面效果,以决定是否要清除重新录制;核验录像无误之后,点击“确定”按钮系统系统跳转至打印录音录像凭证界面。

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录像存储

理财终端负责存储网点内理财业务相关的音视频信息,并自动向区分行监控中心双录管理系统上传本地音视频录像。 可根据录像时间、业务单号、客户身份证号码、理财产品名称、产品到期日、支行机构号、理财客户经理代码对该网点的录像进行查询、回放、补录。

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打印录音录像凭证

为了防止产品销售过程遗漏录音录像销售这一环节,用户在“核验”录像完毕之后系统按照一定的规则生成录音录像凭证,并支持打印。

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