银行未按规定识别客户身份遭罚款,采用捷宇科技人脸识别设备可避免

2019-08-29

中国人民银行合肥中心支行网站8月21日公布行政处罚信息(宣银罚字〔2019〕第4号),宁国民生村镇银行存在未按规定履行客户身份识别义务的行为,被处以人民币20万元罚款,并对直接负责的1名高级管理人员处以人民币1.4万元罚款。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定:金融机构有下列行为之一的,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款,其中就有这么几条:

(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;

(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

本次被处罚的宁国民生村镇银行就是没有核实客户身份信息,那么银行如何才能做到真正的核实客户身份信息呢?捷宇科技经过十年多的发展和沉淀,依托自主知识产权技术积累及技术生态合作,发布人脸识别银行身份验证解决方案,真正解决了银行身份识别难的问题。

方案一、智能交互核验终端

捷宇科技Z10S智能交互核验终端是一款基于Android平台的人员身份核验应用终端,专用于人员指纹、人脸识别、活体检测与证件内信息进行实名制核验的产品。辅以各类的客户化定制应用软件,可作为银行场景下的微自助应用产品。

方案二、人脸识别摄像头

捷宇科技双目摄像头N1330采用300万主摄像头,辅助130万红外摄像头,90度视野,3M宽动态设置,自动识别光线环境,呈现高质量的人脸图像,配合人脸识别软件,可作为人脸比对验证终端。

方案三、人证比对合一终端

捷宇科技X3DC是一款集被验证人员指纹采集与验证、人脸采集与验证的多功能一体机。核验终端机从读取居民身份证芯片中的身份信息,现场实现指纹采集、人脸识别、活体检测、认证比对,全程自动化,操作过程无需人工干预。

方案四、双目活体检测高拍仪

捷宇科技高拍仪支持双目活体检测、身份证识别、指纹采集、IC卡识别等功能,还可进行信息化采集,能够把纸质文件转换成PDF或者WORD,省去银行保存大量纸质材料的开销。

通过捷宇科技人脸识别银行身份验证解决方案可针对银行客户进行人脸识别、身份核验、指纹采集等,确保了人员真实性,做到有据可查可追溯,同时配合捷宇高拍仪可完成全过程无纸化,解决了未按客户身份识别、保存客户资料与交易记录等被处罚的问题。

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